Ребята, вопрос налогообложения крипты – больная тема, но давайте разберемся. Минфин РФ в этом году четко обозначил позицию: налог на прибыль с криптовалюты платят организации вне зависимости от того, обменяли вы ее на фиат или нет. Проще говоря, заработали крипту – заплатили налог. Даже если она все еще лежит на вашем холодном кошельке, прибыль считается реализованной в момент получения криптовалюты. Это важно понимать. Не стоит надеяться на лазейки, налоговая уже начеку.
Обратите внимание на нюанс: это касается юридических лиц. Для физических лиц ситуация сложнее и менее однозначна. Там все еще много серых зон, но общая тенденция к ужесточению контроля очевидна. Поэтому, рекомендую тщательно изучать актуальное законодательство и консультироваться со специалистами, чтобы избежать неприятностей. Помните, незнание закона не освобождает от ответственности. Правильное налогообложение – залог спокойствия и долгосрочной стратегии в крипте.
Какой налог нужно платить с криптовалюты в 2024 году?
Налогообложение крипты в 2024 – тема, требующая пристального внимания. Простая схема: заработал более 5 миллионов рублей – платишь НДФЛ 15%. Но это упрощение. Для ИП картина сложнее. Общая система – 13% НДФЛ, а на УСН – выбор между 6% от доходов или 15% от разницы между доходами и расходами. Ключевой момент: “доходы” – это не только продажа монет, но и любые операции, принесшие вам прибыль (стейкинг, airdrop и т.д.). Забудьте о мифах о лазейках – налоговая пристально следит за оборотом крипты. Профессиональное ведение учета – обязательная мера для минимизации рисков. Неправильное определение налоговой базы может вылиться в серьезные штрафы. И помните, что законодательство постоянно меняется, регулярно обновляйте свои знания.
Где крипта не облагается налогом?
Вопрос налогообложения криптовалют сложен и неоднозначен, и утверждение о полном отсутствии налогов в указанных юрисдикциях требует уточнения. На практике, даже в странах с заявленным отсутствием налогов на криптовалюты, могут действовать косвенные налоги или правила, касающиеся доходов от криптоактивов. Например, в ОАЭ, хотя нет прямого налога на прибыль от криптовалют, существуют другие формы налогообложения, которые могут затронуть крипто-активность, такие как налог на добавленную стоимость (НДС) на определенные услуги, связанные с криптовалютами. Монако, хотя и известен низким уровнем налогообложения, всё же имеет налоги на определенные виды деятельности, и классификация крипто-дохода может варьироваться.
В Андорре, Сингапуре, Португалии, Мальте, Гонконге и Гибралтаре ситуация аналогичная: отсутствие прямого налога на криптовалюты не исключает налогообложения прибыли, полученной от трейдинга или майнинга, в рамках общего налогового законодательства. Португалия, к примеру, не облагает налогом долгосрочный холдинг криптовалют, но прибыль от их продажи всё же подлежит налогообложению. В Сингапуре налогообложение зависит от статуса резидентства и характера крипто-активности. Многие юрисдикции активно разрабатывают и обновляют своё законодательство в сфере криптовалют, поэтому любая информация о налогообложении должна проверяться на актуальность.
Важно отметить, что налоговые последствия владения и использования криптовалют значительно варьируются в зависимости от индивидуальных обстоятельств, включая гражданство, резидентство и характер осуществляемых операций. Самостоятельная интерпретация налогового законодательства может быть ошибочной, поэтому рекомендуется обратиться за консультацией к квалифицированному финансовому или налоговому консультанту, специализирующемуся на криптовалютах.
Что грозит за криптовалюту в России?
В России законодательство о криптовалютах всё ещё формируется, и за незнание законов ответственности не избежать. Несвоевременное предоставление информации о криптовалютных операциях влечёт за собой штрафы, которые могут достигать внушительных 30% от суммы самой операции. Это очень серьёзный аргумент в пользу ведения чёткой документации.
Важно понимать разницу в ответственности для юридических и физических лиц. Для юридических лиц несоблюдение требований по идентификации клиентов карается штрафами до 500 тысяч рублей. Это существенная сумма, которая может серьёзно ударить по бизнесу. Неправильное ведение учета операций также чревато штрафами: до 200 тысяч рублей для физических лиц и до 1 миллиона рублей – для юридических.
Эти цифры показывают, насколько важно соблюдать все требования законодательства, касающиеся криптовалют. Рекомендуется тщательно изучить действующие нормативные акты и, при необходимости, обратиться за консультацией к специалистам в области финансового права. Незнание закона не освобождает от ответственности, и профилактика в данном случае – лучший способ избежать серьёзных финансовых потерь.
Следует помнить, что законодательство постоянно меняется, поэтому важно постоянно отслеживать обновления и быть в курсе последних изменений. Не стоит полагаться на устаревшую информацию. Регулярное изучение правовых норм – залог успешной работы с криптовалютами в России.
Как не попасть под 115 ФЗ крипта?
Закон 115-ФЗ о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, касается и криптовалютных операций. Чтобы не попасть под его действие, нужно быть внимательным к своим финансовым потокам.
«Прогревание» карты: Это значит, что нужно постепенно увеличивать объемы операций на банковской карте, которую вы используете для обмена криптовалюты. Нельзя резко начать проводить большие суммы после длительного периода бездействия. Банки могут посчитать это подозрительным.
Не обналичивайте сразу крупные суммы: Если вы заработали много криптовалюты, не пытайтесь сразу обменять её на рубли и снять все деньги. Разбейте транзакции на несколько меньших по времени и сумме.
Соблюдайте лимиты Центробанка: Это важная рекомендация. Старайтесь не превышать рекомендованные лимиты по количеству транзакций (не более 10-30 операций в день) и суммам (не более 100 000₽ в день и 1 000 000₽ в месяц). Превышение этих лимитов может привлечь внимание банковских служб безопасности.
Важно! Лимиты — это рекомендации, а не строгие правила. На практике банки могут проявлять бдительность и при меньших суммах, если заметят подозрительную активность. Регулярные, небольшие и логически обоснованные операции — залог безопасности.
Дополнительная информация: Обращайте внимание на происхождение ваших криптовалют. Покупка криптовалюты у ненадежных продавцов или участие в сомнительных проектах может увеличить риски привлечения внимания правоохранительных органов. Лучше всего использовать проверенные и регулируемые биржи.
Еще один совет: Храните криптовалюту на надежных кошельках и не забывайте о безопасности личных данных. Утечка данных может привести к нежелательным последствиям, даже если вы не нарушаете закон.
Что будет с криптой в 2024 в России?
Друзья, ситуация с криптой в России в 2024 году остается непростой. Законодательство по-прежнему находится в подвешенном состоянии, криптовалюты не являются официальным платежным средством. Это означает, что никаких гарантий со стороны государства нет. Риски высоки. Однако, это не означает полного запрета. Серый рынок процветает, и многие граждане продолжают активно использовать криптовалюты для инвестиций и переводов. Важно понимать нюансы регулирования: запрет майнинга — не запрет владения. Налогообложение криптовалютных операций пока не определено четко, что создает дополнительные риски. Следите за новостями, но помните: вложения в криптовалюты всегда сопряжены с высокими рисками, особенно в условиях неопределённого правового поля. Не инвестируйте больше, чем можете позволить себе потерять.
Сейчас активно обсуждается законопроект о регулировании цифровых финансовых активов, но его принятие и вступление в силу — дело неопределенное. Следует ожидать дальнейших изменений в законодательстве, которые могут как облегчить, так и усложнить жизнь криптоинвесторов в России. Поэтому диверсификация портфеля и тщательный анализ рисков — ключ к успеху в нынешней ситуации. Обращайте внимание на проекты, которые развивают инфраструктуру для работы с криптовалютами в рамках существующего законодательства, так как они могут оказаться более устойчивыми к будущим изменениям.
Чем отличается криптокошелек от биржи?
Ключевое различие между криптобиржей и криптокошельком — их предназначение. Биржа – это платформа для купли-продажи криптовалют, аналогичная фондовой бирже, но с гораздо более высокой волатильностью. Ваши средства на бирже хранятся на «холодных» и «горячих» кошельках, принадлежащих самой бирже. Это создаёт риск потери активов при хакерских атаках или банкротстве биржи. Управление ключами осуществляется биржей, что снижает контроль пользователя над своими средствами.
Криптокошелёк, напротив, предназначен для хранения и управления вашими криптоактивами. Существуют различные типы кошельков: аппаратные (hardware wallets), программные (software wallets), и онлайн-кошельки (web wallets). Аппаратные кошельки считаются наиболее безопасными, поскольку приватные ключи хранятся оффлайн на защищенном устройстве. Программные кошельки устанавливаются на ваше устройство (компьютер, смартфон) и обеспечивают умеренный уровень безопасности при условии правильной конфигурации и соблюдения мер предосторожности. Онлайн-кошельки, хотя и удобны, представляют наибольший риск из-за потенциальной уязвимости к хакерским атакам.
В контексте безопасности, хранение криптовалюты на бирже аналогично хранению наличных в банке. Банк может быть ограблен, а биржа – взломана. Хранение на собственном кошельке, особенно аппаратном, аналогично хранению наличных в сейфе у вас дома – вы контролируете свои ключи и, следовательно, свои активы. Выбор между биржей и кошельком зависит от ваших потребностей: биржа нужна для активной торговли, кошелек – для долгосрочного хранения.
Важно понимать, что никакой метод хранения не является абсолютно защищенным. Даже аппаратные кошельки могут быть украдены или потеряны. Поэтому необходимо использовать сильные пароли, двухфакторную аутентификацию и регулярно создавать резервные копии своих ключей. Разделение активов между биржей и несколькими кошельками — оптимальная стратегия управления рисками.
Как налоговая проверяет криптовалюту?
Налоговая пристально следит за криптовалютными операциями, используя несколько ключевых источников информации. Криптобиржи – это первое и очевидное звено. Данные о сделках, включая суммы и адреса, регулярно передаются налоговым органам в соответствии с действующим законодательством многих стран.
Банковские операции также являются важным инструментом выявления криптоактивности. Подозрительные переводы, особенно большие суммы, связанные с известными криптовалютными сервисами или обменниками, становятся предметом пристального внимания. Анализ финансовых потоков позволяет выстроить полную картину активности пользователя.
Помимо пассивного сбора информации, налоговая активно использует запросы документов и информации. Это может быть запрос о предоставлении информации о конкретных сделках, истории операций на кошельках, а также доказательствах легальности происхождения криптовалютных активов. Не предоставление запрошенной информации влечет за собой серьезные последствия.
Важно понимать, что анонимность в криптомире – это миф. Хотя технологии блокчейн обеспечивают псевдонимность, множество косвенных методов, включая анализ цепочек блоков и трассировку транзакций, позволяют идентифицировать участников сделок. Прозрачность блокчейна, несмотря на децентрализацию, играет здесь против тех, кто пытается уйти от налогообложения.
Как не платить налоги с крипты?
Заработали на крипте? Обязанность уплатить налог на доход от продажи криптовалюты, согласно статье 209 НК РФ, лежит на каждом физическом лице. Это касается как прибыли от трейдинга, так и продажи холдингов. Не стоит пытаться избежать этого – налоговая служба активно совершенствует методы контроля за криптовалютными операциями.
Однако, полностью избежать налогообложения невозможно, но минимизировать его – вполне реально. Ключ к успеху – грамотное ведение учета. Соблюдайте принцип «подтверждай расходы». Храните ВСЕ подтверждающие документы: скриншоты сделок с бирж, чеки об оплате комиссий, выписки из кошельков, подтверждения обмена криптовалюты. Чем подробнее и структурированнее будет ваша отчетность, тем меньше рисков и, возможно, налоговой доначисления.
Важно понимать разницу между майнингом и трейдингом. Налогообложение майнинга имеет свои особенности, связанные с расчетом стоимости добытой криптовалюты. Неправильный подход может привести к завышению налоговой базы.
Проконсультируйтесь с опытным налоговым консультантом, специализирующимся на криптовалютах. Он поможет оптимизировать ваши налоговые обязательства, учитывая особенности ваших операций и специфику законодательства.
Не забывайте о сроках подачи декларации. Пропуск дедлайна влечет за собой штрафы и пени, которые значительно превысят сумму самого налога.
Нужно ли платить налог с P2P в России?
Да, с дохода от P2P-обмена криптовалюты в России теперь платят налог! Закон о налогообложении цифровых валют вступил в силу. Крипту теперь считают имуществом, поэтому НДФЛ — как с ценных бумаг: 13% до 2,4 млн рублей годового дохода и 15% свыше. Важно понимать, что это относится к прибыли, а не к каждой отдельной операции. Тщательно ведите учёт своих сделок, фиксируя дату, сумму и курс каждой операции – это поможет правильно рассчитать налог. Некоторые биржи и сервисы уже предоставляют инструменты для автоматизированного заполнения декларации 3-НДФЛ, что существенно упрощает процесс. Обратите внимание на то, что пока нет ясности по поводу налогообложения стейкинга и других видов пассивного дохода от криптовалют, поэтому следите за обновлениями законодательства. Налоговая инспекция активно мониторит рынок, поэтому соблюдение закона – важно!
Где хранить криптовалюту в 2024 году?
В 2024 году, учитывая растущую сложность криптоландшафта и количество атак, оптимальным вариантом хранения криптовалюты остаются аппаратные кошельки, такие как Ledger и Trezor. Они обеспечивают наивысший уровень безопасности, защищая приватные ключи от онлайн-угроз. Не стоит забывать о seed-фразе – это ваш единственный ключ к доступу к средствам, храните ее в надежном месте, отдельно от кошелька. Дублирование seed-фразы на разных носителях, желательно вне доступа интернета, – крайне важная мера предосторожности.
Горячие кошельки и биржи удобны для трейдинга благодаря быстрому доступу к средствам, но представляют существенный риск. Хранение крупных сумм на биржах – это как оставить деньги на улице. Биржи – частые мишени для хакеров. Поэтому, для долгосрочного хранения, их использовать нецелесообразно. Оптимальный подход – держать на бирже только ту сумму, которая необходима для текущих операций.
Рассмотрите также мультиподписные кошельки для повышения безопасности. Они требуют нескольких подписей для совершения транзакций, что значительно снижает вероятность несанкционированного доступа даже при компрометации одного из ключей. Выбор конкретного кошелька зависит от ваших индивидуальных потребностей и уровня технической подготовки. Перед использованием любого кошелька тщательно изучите его документацию и отзывы пользователей.
Не забывайте о диверсификации рисков – не храните все яйца в одной корзине. Распределите криптовалюту между несколькими кошельками и биржами, минимизируя потенциальные потери в случае инцидента.
Можно ли легально заниматься криптовалютой в России?
В России легальность криптовалютной деятельности неоднозначна и зависит от статуса участника. Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (ИП) закон разрешает работу с криптовалютами, но с важными оговорками.
Юридические лица и ИП:
- Обязательна регистрация в специальном реестре ФНС.
- Налогообложение операций с криптовалютами регулируется российским законодательством. Необходимо учитывать все нюансы налогового кодекса, включая отчетность и уплату налогов с прибыли от майнинга и торговли.
- Существует риск попадания под различные статьи УК РФ в случае несоблюдения законодательства, особенно в части отмывания денег и финансирования терроризма. Строгое соблюдение законодательства — ключевое требование.
Физические лица:
- Майнинг разрешен в пределах лимита потребления электроэнергии — не более 6 МВт⋅ч в месяц. Превышение этого лимита может повлечь за собой административную или уголовную ответственность.
- Торговля криптовалютами, хранение и обмен не регулируются напрямую, но операции с криптовалютными биржами, особенно зарубежными, сопряжены с рисками, связанными с соблюдением валютного законодательства.
- Важно понимать, что использование криптовалют для оплаты товаров и услуг в России ограничено и в большинстве случаев не является законной формой расчетов.
Дополнительная информация:
- Законодательство в сфере криптовалют в России динамично развивается. Рекомендуется постоянно отслеживать изменения в нормативных актах.
- На практике, проверка соответствия деятельности требованиям законодательства может быть сложной и неоднозначной. Консультация с юристом, специализирующимся на криптовалютах, крайне желательна.
- Не существует гарантий полной легальности всех операций с криптовалютами, даже при соблюдении всех формальных требований.
Как не попасть под 115 фз крипта?
115-ФЗ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма — серьезная угроза для тех, кто работает с криптовалютой. Запомните: сам факт владения криптовалютой не является преступлением, но неосторожное обращение с ней может привести к неприятностям. Ключ к безопасности – планомерность и предсказуемость финансовых операций.
«Прогревание» карты: не стоит сразу же после покупки крипты заливать крупные суммы на свою банковскую карту и тут же тратить их. Постепенное пополнение и использование карты для повседневных покупок создает естественную картину финансовых потоков, не вызывая подозрений. Это касается любых крупных сумм, не только полученных от продажи криптовалюты.
Лимиты и транзакции: строгое соблюдение лимитов Центробанка – необходимость, а не рекомендация. Десять транзакций в день, тридцать операций в месяц, 100 000 ₽ в день и 1 000 000 ₽ в месяц – это не жесткие ограничения, а рекомендации, которые помогут избежать лишнего внимания со стороны банков и контролирующих органов. Превышение этих лимитов может стать сигналом для проверки.
Разнообразие операций: не ограничивайтесь только операциями с криптовалютой. Регулярные платежи за услуги, покупки товаров и другие операции создадут более естественный финансовый профиль. Избегайте однотипных транзакций, особенно крупных.
Документация: храните все чеки, подтверждающие законность происхождения ваших средств. Это может быть критически важно при проверке.
Выбор сервисов: используйте проверенные и надежные криптобиржи и сервисы для обмена криптовалюты. Избегайте сомнительных платформ и анонимных транзакций. При выборе убедитесь в наличии KYC/AML процедур — это поможет защитить вас от мошенников и уменьшит риск привлечения внимания регуляторов.
Консультация специалиста: при возникновении вопросов лучше проконсультироваться с юристом, специализирующимся на криптовалютах и финансовом праве. Самостоятельные действия могут привести к ошибкам и серьёзным последствиям.
Как можно легально вывести криптовалюту в России в 2024 году?
Вывести криптовалюту напрямую на карту в России в 2024 году нельзя. Сначала нужно её обменять на обычные деньги (рубли, доллары, евро) — это называется «фиат». Это делается через обменники криптовалюты (биржи, P2P-платформы). Выбирая обменник, обращайте внимание на комиссии, курс обмена и отзывы. Чем больше объем обмена, тем выгоднее курс, как правило. После обмена деньги поступают на ваш банковский счет (рублевый или валютный) или электронный кошелек (например, ЮMoney или Qiwi).
Важно помнить о лимитах на переводы и возможных проверках со стороны банков. Некоторые обменники могут попросить верификацию личности (паспортные данные), чтобы соответствовать требованиям законодательства о борьбе с отмыванием денег.
Существуют разные способы обмена: через централизованные биржи (например, Binance, но доступность может быть ограничена), децентрализованные биржи (DEX), P2P-платформы (обмен напрямую с другими людьми). P2P-платформы могут быть более анонимными, но и риски выше, так как вы напрямую взаимодействуете с другим человеком, без гарантий со стороны биржи.
Всегда проверяйте надежность обменника перед тем, как совершать обмен. Изучайте отзывы, смотрите, как давно он работает, и не отправляйте криптовалюту на неизвестные адреса.
Какая сумма попадает под 115 ФЗ для физ лиц?
Закон 115-ФЗ о противодействии отмыванию денег касается и крипты, хотя напрямую ее и не упоминает. В нём говорится, что банки обязаны следить за операциями физлиц свыше 1 млн рублей. Это значит, если ты, например, продал крипту за сумму, превышающую миллион, банк может заинтересоваться происхождением этих средств и попросить объяснить, откуда они взялись. Это делается для предотвращения отмывания денег, полученных преступным путем.
Важно понимать, что это не значит, что любые операции свыше миллиона рублей автоматически незаконны. Просто банки обязаны проверять, чтобы деньги не были «грязными». Если у тебя легальные доходы (зарплата, бизнес, продажа активов), проблем возникнуть не должно, но лучше иметь подтверждающие документы, если тебя попросят их предоставить. Конкретные требования к документам могут зависеть от банка и суммы операции.
Интересный момент: 115-ФЗ фокусируется на операциях, а не на балансе. То есть, если у тебя на счете больше миллиона рублей, но ты не совершаешь крупных операций, то банк, скорее всего, не будет обращать на это особого внимания. А вот если ты постоянно переводишь большие суммы, то будь готов к вопросам.
Почему нельзя хранить крипту на бирже?
Хранить крипту на бирже – себе дороже! В России криптовалюты официально признаны активами, а значит, их могут арестовать по решению суда – это законный риск, о котором многие забывают.
Главная же проблема – безопасность. Биржи – лакомые кусочки для хакеров. Они хранят огромные суммы, и взлом – вопрос времени, а не если. Даже если биржа застрахована (а далеко не все!), процесс возврата средств может затянуться на месяцы, а то и годы, с кучей бюрократии и нервотрепки.
Подумайте: вы доверяете свои сбережения организации, которая может подвергнуться взлому, и при этом не имеете полного контроля над своими ключами?
Альтернативы хранению на бирже:
- Холодные кошельки (hardware wallets): Физическое устройство, обеспечивающее максимальную безопасность. Ключи хранятся оффлайн, доступ к ним имеют только вы. Это как банковский сейф для вашей крипты.
- Горячие кошельки (software wallets): Программное обеспечение, удобное для частых транзакций, но менее защищенное, чем холодные кошельки. Выбор зависит от ваших потребностей и уровня риска, который вы готовы принять.
- Мультисигнатурные кошельки: Повышенный уровень безопасности за счет необходимости нескольких подписей для совершения транзакций. В случае кражи одного ключа, средства остаются в безопасности.
Не забывайте о диверсификации! Не храните все яйца в одной корзине. Распределите свои активы между несколькими кошельками и биржами (если пользуетесь ими для трейдинга), чтобы минимизировать риски.
Самостоятельное хранение криптовалюты требует ответственности и знаний. Будьте внимательны, изучите все нюансы, прежде чем выбрать способ хранения.
Какие суммы переводов отслеживаются 2024 года?
С 1 мая 2024 года в России вступают в силу новые правила переводов через Систему быстрых платежей (СБП), согласно Федеральному закону № 482-ФЗ от 4 августа 2025 года. Теперь лимит на переводы с одного счета на другой в разных банках вырастет до 30 миллионов рублей в месяц! Это значительное увеличение по сравнению с текущим ограничением в 100 тысяч рублей.
Стоит отметить, что это изменение касается именно переводов между счетами в разных банках через СБП. Внутренние переводы внутри одного банка могут иметь свои собственные лимиты. Интересно сравнить это с ограничениями на операции с криптовалютами, которые часто значительно ниже, и зависят от многих факторов, включая используемую биржу и законодательные ограничения конкретной юрисдикции. Например, многие криптобиржи устанавливают свои лимиты на вывод средств, и они могут быть гораздо строже, чем 30 млн рублей в месяц.
Повышение лимита в СБП – это, безусловно, позитивный момент для тех, кто осуществляет крупные финансовые операции. Однако, не стоит забывать о проверках и возможности отслеживания таких крупных сумм. В отличие от криптовалютных транзакций, которые часто имеют более высокую степень анонимности (хотя и не абсолютную), переводы через СБП подлежат контролю со стороны банков и регулирующих органов. Это важно учитывать при планировании крупных финансовых операций.
В контексте развития криптоиндустрии, увеличение лимитов в СБП можно рассматривать как стремление к более эффективному регулированию финансовых потоков в традиционной финансовой системе, попытку создать конкурентоспособную альтернативу криптовалютам для крупных платежей. Однако, полная децентрализация и анонимность, присущие криптовалютам, пока остаются недостижимыми для СБП.
Какие суммы отслеживает финмониторинг?
Росфинмониторинг поднял планку! Теперь операции по спецперечню, которые раньше отслеживались от 600 000 рублей, попадают под пристальное внимание только от 1 000 000 рублей. Это, конечно, хорошая новость для тех, кто крутит большие суммы в легальных рамках. Для лизинга аналогичное повышение порога.
Важно помнить: Спецперечень включает огромное количество операций, и повышение порога не означает полной свободы от мониторинга. Криптовалюта, хоть и децентрализована, все равно связана с фиатными деньгами при входе/выходе с рынка. Поэтому, даже если ваши операции с криптовалютой находятся ниже миллиона рублей, не стоит расслабляться. Транзакции могут быть отслежены по цепочке, и объемы, разбросанные по разным кошелькам, могут суммироваться. Будьте аккуратны с большими объемами, особенно если они связаны с высокорискованными операциями.
Интересный факт: Повышение порога – это попытка государства сфокусироваться на более крупных потоках, которые представляют более серьезную угрозу отмыванию денег и финансированию терроризма. Однако, это не делает мелкие операции безопасными.
